Profile of Caixagest Estate Funds Investorin the CGD’s Agency in Viseu

• Author(s): Rodrigues, Sandra ; Pereira, Paulo Almeida
• Date: 2000
• Origin: Gestão e Desenvolvimento
• Document Type: Journal article
• Language: Portuguese

Description

Important information about the clients with applications in caixagestestate investment funds was collected through a curricular training in Caixa Geral de Depósitos’ agency in Viseu. This article aims to present the several existent funds as well as the profile of the Caixagest client in the bank agency under analysis.All clients (individual or companies) are studied according to the methodology of descriptive statistics. Some of the variables that define these clients are analysed, such as: genre, age, marital status, residence and if they are emigrants or retired. These variables are later crossed with the total amounts and average values invested in each type of funds. It is also applied the technique of main component factorial analysis to the amounts applied in the funds for each individual client.Thus, one might define the profile of caixagest estate funds investor in the Caixa Geral de Depósitos’ agency in Viseu.

Em consequência de um estágio curricular desenvolvido na agência de Viseu da Caixa Geral de Depósitos (CGD), foram recolhidas informações relevantes sobre toda a população de clientes com aplicações em Fundos de Investimento Mobiliário Caixagest. Este trabalho pretende apresentar os vários fundos existentes, bem como o perfil do cliente Caixagest da agência bancária em análise. São estudados todos os clientes (particulares e pessoas colectivas) deste tipo de aplicações, utilizando métodos de estatística descritiva, sendo analisadas algumas das variáveis que os definem, como por exemplo: género, idade, estado civil, local de residência, actividade profissional, se são emigrantes ou reformados. Estas variáveis são posteriormente cruzadas com os montantes totais e valores médios investidos em cada tipo de fundos, sendo ainda aplicada a técnica de análise factorial de componentes principais aos montantes aplicados por todos os clientes particulares nos vários fundos. Consegue, assim, definir-se o perfil do cliente de fundos de investimento imobiliário Caixagest na agência de Viseu da CGD.