Publicação
Modeling financial needs of bank clients throughout their life cycles
| Resumo: | O sector financeiro tem sido obrigado a repensar estratégias e a adaptar abordagens para conseguir acompanhar toda a disrupção tecnológica e social que se tem sentido, criando e aproveitando novas oportunidades de negócio. Atualmente, as instituições financeiras precisam de novas estratégias para reter os clientes atuais e capturar novos clientes, tal como a antecipação das suas necessidades. É neste contexto que surge o tema das necessidades financeiras de cada pessoa, um tema que carece de uma abordagem mais prática e realista, bem como de um enquadramento técnico adaptado ao tempo presente. Com este trabalho é ambicionado descrever as diferentes fases do ciclo de vida de uma pessoa, com base em dados recolhidos, e analisar de que modo é que os seus componentes têm influência na decisão do consumidor, relativamente à aquisição de produtos e serviços financeiros. É também pretendida a elaboração de um enquadramento da relação ciclo de vida ? necessidades financeiras e o desenvolvimento de um modelo que projete estas necessidades ao longo do ciclo e que otimize a propensão ao consumo, mediante a posição de cada pessoa no ciclo de vida. Esta análise revela pontos bastante relevantes, tal como a existência de correlação entre a ocorrência de certos eventos (como, por exemplo, casamento, nascimento de um filho) e a aquisição de produtos financeiros, um esquema detalhado da relação entre o ciclo de vida e as necessidades financeiras e ainda um modelo que prevê a melhor oferta de produtos e serviços financeiros para cada cliente. |
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| Autores principais: | Soares, Ricardo Fanha Vicente |
| Assunto: | Necessidades Financeiras Ciclo de Vida Ciclo de Vida Análise de clusters Alteryx Life Cycle Financial Necessities Cluster Analysis |
| Ano: | 2018 |
| País: | Portugal |
| Tipo de documento: | dissertação de mestrado |
| Tipo de acesso: | acesso aberto |
| Instituição associada: | Universidade de Lisboa |
| Idioma: | inglês |
| Origem: | Repositório da Universidade de Lisboa |
| Resumo: | O sector financeiro tem sido obrigado a repensar estratégias e a adaptar abordagens para conseguir acompanhar toda a disrupção tecnológica e social que se tem sentido, criando e aproveitando novas oportunidades de negócio. Atualmente, as instituições financeiras precisam de novas estratégias para reter os clientes atuais e capturar novos clientes, tal como a antecipação das suas necessidades. É neste contexto que surge o tema das necessidades financeiras de cada pessoa, um tema que carece de uma abordagem mais prática e realista, bem como de um enquadramento técnico adaptado ao tempo presente. Com este trabalho é ambicionado descrever as diferentes fases do ciclo de vida de uma pessoa, com base em dados recolhidos, e analisar de que modo é que os seus componentes têm influência na decisão do consumidor, relativamente à aquisição de produtos e serviços financeiros. É também pretendida a elaboração de um enquadramento da relação ciclo de vida ? necessidades financeiras e o desenvolvimento de um modelo que projete estas necessidades ao longo do ciclo e que otimize a propensão ao consumo, mediante a posição de cada pessoa no ciclo de vida. Esta análise revela pontos bastante relevantes, tal como a existência de correlação entre a ocorrência de certos eventos (como, por exemplo, casamento, nascimento de um filho) e a aquisição de produtos financeiros, um esquema detalhado da relação entre o ciclo de vida e as necessidades financeiras e ainda um modelo que prevê a melhor oferta de produtos e serviços financeiros para cada cliente. |
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